Conseiller en gestion de patrimoine
Aider les gens à placer, investir et transmettre leur argent intelligemment.
- Salaire début
- 2 600 €
- Salaire confirmé
- 4 500 €
- Niveau d'études
- Bac+3 à Bac+5
- Code ROME
- C1205
Le métier
Le conseiller en gestion de patrimoine accompagne des clients aisés dans l'organisation de leur argent : placements financiers, investissement immobilier, optimisation fiscale, préparation de la retraite, transmission aux enfants… C'est le haut de gamme du conseil financier : il faut maîtriser à la fois la finance, la fiscalité, le droit et l'immobilier, et savoir créer une relation de confiance durable - tes clients te confient l'argent de toute une vie. On y accède rarement en premier poste : le parcours classique passe par la banque ou l'assurance, puis une spécialisation. Mais pour ceux qui aiment la finance ET l'humain, c'est l'un des plus beaux métiers du secteur, avec des rémunérations à la hauteur.
Le quotidien
- 01Faire le bilan patrimonial complet de tes clients
- 02Recommander des stratégies : placements, immobilier, fiscalité
- 03Suivre les investissements et ajuster selon la vie du client
- 04Développer ton réseau et ta clientèle
Les +
- - Rémunérations élevées, surtout en indépendant
- - Matière intellectuellement riche : finance, droit, fiscalité
- - Relations clients de long terme, basées sur la confiance
Les -
- - Accessible après quelques années d'expérience, rarement en direct
- - Forte responsabilité : tu joues avec l'argent des gens
- - Réglementation dense et certifications obligatoires
Voies d'accès
BTS Banque ou Assurance, puis licence pro et Master gestion de patrimoine. L'expérience en agence bancaire est le tremplin classique.
Métiers proches
Agent immobilier
Vendre des appartements et des maisons : un métier de terrain où ta rémunération n'a pas de plafond.
Conseiller bancaire
Comptes, crédits, épargne : tu accompagnes les gens dans les décisions financières de leur vie.
Conseiller en assurance
Protéger les gens contre les coups durs de la vie - et développer ton portefeuille clients.
Gestionnaire de sinistres
Accident, dégât des eaux, vol : quand ça arrive, c'est toi qui gères le dossier de A à Z.
Gestionnaire de copropriété
Des immeubles entiers sous ta responsabilité : budgets, travaux, assemblées - tu es le maire de tes copropriétés.
Gestionnaire locatif
Gérer les locations des propriétaires comme si c'étaient les tiennes : l'immobilier côté tranquillité.