Analyste conformité (KYC / AML)

Le métier

L'analyste conformité protège la banque des clients et des flux qu'elle n'a pas le droit d'avoir : vérifier l'identité et l'origine des fonds des clients (le KYC - Know Your Customer), détecter les transactions suspectes de blanchiment (l'AML - anti-money laundering), contrôler les sanctions internationales, déclarer les soupçons à Tracfin... Le contexte fait le métier : les amendes réglementaires se comptent en milliards, les obligations s'alourdissent chaque année, et les banques ont bâti des armées de conformité - des équipes entières recrutées en continu, en CDI comme en mission. Voilà le secret bien gardé : c'est la porte d'entrée en finance la plus accessible qui soit - les banques recrutent dès Bac+2/+3 (BTS Banque, droit, LEA - l'anglais compte), forment en interne, et les analystes qui montent en expertise (sanctions, financements complexes, crypto) voient leur valeur grimper vite. Un métier d'enquête documentaire, minutieux, au cœur d'un enjeu bien réel : l'argent du crime cherche la faille, toi tu la fermes.

Le quotidien

• 01Vérifier l'identité et les documents des clients (KYC)
• 02Analyser les alertes de transactions suspectes
• 03Contrôler les listes de sanctions internationales
• 04Rédiger les dossiers et déclarations de soupçon

Voies d'accès

BTS Banque, licence de droit ou LEA - l'anglais professionnel est le vrai prérequis. Les cabinets de conseil en conformité et les banques recrutent aussi en mission, excellente porte d'entrée.