Fiche métier n°15 · Finance et comptabilité
Conseiller bancaire et gestionnaire de patrimoine
Il accompagne particuliers ou professionnels sur leurs opérations bancaires, financements et placements.
Durée d'accès
BTS Banque-Conseiller de clientèle, BTS NDRC. Banque privée : Bac+5.
Rémunération repère
Banque de détail : 28-65 k€ selon segment et ancienneté.
Famille
Finance et comptabilité
Le quotidien, concrètement
Moins d'opérations de guichet, plus de conseil à valeur ajoutée, pression commerciale mesurée par objectifs. Portefeuilles à suivre, RDV patrimoine, crédit immobilier, assurance-vie, fiscalité de l'épargne.
Comment y accéder
BTS Banque, BTS NDRC, BTS MCO avec spécialisation. Banque privée : master, école de commerce.
Forces, faiblesses, opportunités et menaces
Forces
- •Avantages non salariaux significatifs (intéressement + participation = 2-4 mois de salaire)
- •Portefeuilles qui se concentrent
- •Progression rapide vers la gestion de patrimoine
Faiblesses
- •Pression commerciale réelle
- •Objectifs mensuels
Opportunités
- •Gestion de patrimoine haut de gamme
- •Banque privée
Menaces
- •Fermeture d'agences continue depuis 15 ans
- •Néobanques
Salaires par zone géographique
Fourchettes indicatives dérivées du salaire médian du métier, à confronter à la convention collective et à la taille de l'employeur.
| Zone | Débutant | Confirmé (5-10 ans) |
|---|---|---|
| Paris / Île-de-France Surcote structurelle des métiers du siège. | 31 k€ | 43 k€ |
| Lyon, Toulouse, Nantes, Bordeaux Rapport rémunération/coût de la vie souvent le plus favorable. | 27 k€ | 36 k€ |
| Reste de la France Marché plus tendu côté employeurs sur les profils rares. | 24 k€ | 32 k€ |
« Ce que retiennent les professionnels installés dans le métier de conseiller bancaire et gestionnaire de patrimoine : avantages non salariaux significatifs (intéressement + participation = 2-4 mois de salaire). La progression salariale suit la spécialisation et la mobilité géographique, avec des écarts marqués entre débutant et confirmé sur ce segment. »
Profil type
Formation : BTS Banque-Conseiller de clientèle, BTS NDRC. Banque privée : Bac+5.
Qualités requises
Tempérament commercial assumé, écoute, résistance à la pression, appétence pour la technique financière.
Verdict d'orientation
Ceux qui vivent mal la vente ne durent pas. Ceux qui aiment la relation client y trouvent un métier riche, avec une évolution nette et technique vers la gestion de patrimoine.
Questions fréquentes
Comment devenir conseiller bancaire et gestionnaire de patrimoine ?›
BTS Banque, BTS NDRC, BTS MCO avec spécialisation. Banque privée : master, école de commerce.
Combien de temps pour se former ?›
Compter environ BTS Banque-Conseiller de clientèle, BTS NDRC. Banque privée : Bac+5. après le baccalauréat, en formation initiale ou en alternance selon les parcours.
Quel est le salaire d'un conseiller bancaire et gestionnaire de patrimoine ?›
Banque de détail : 28-65 k€ selon segment et ancienneté. Banque privée : 50-80 k€ junior, 150-350 k€ senior banker.
Quelles sont les qualités attendues ?›
Tempérament commercial assumé, écoute, résistance à la pression, appétence pour la technique financière.
Quelles sont les perspectives d'évolution ?›
Gestion de patrimoine haut de gamme Banque privée
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